If you’ve been thinking about opening a checking account at Chase, then they’ve announced a new checking account promotion that is perfect for you. How about $100 to open a checking account with at least $100 in new money to Chase, 5+ debit card transactions in 60 days (or a direct deposit), and keep that account open for 6 months. Then a cool hundred is deposited into your account 10 days after meeting those requirements. This is one of the few promotions that doesn’t require a direct deposit, which is pretty rare.

Here’s are the specifics of what you need to do to get the $100 bonus:

Miriam Starobin de 12 años y su mejor amiga, Allyson Golden, se encontraban el martes en clase de música cuando Allyson comenzó a ahogarse con su goma de mascar. Allyson se puso roja y comenzó a patalear.

Miriam, recordando algo que vio en “Bob Esponja”, corrió a ayudarla y realizó la maniobra de Heimlich. Y la goma salió.

En un episodio de la serie animada de Nickelodeon, Bob Esponja recupera un clarinete atascado en la garganta de Calamardo Tentáculos. En otro, Patrick revive a Calamardo Tentáculos luego que éste se traga un tenedor.

Miriam dijo que también le gusta ver series sobre medicina como “Grey’s Anatomy”, pero que nunca había tenido entrenamiento formal en la técnica.

Para realizar la maniobra de Heimlich, cuyo fin es eliminar de las vías respiratorias un cuerpo extraño que provoca asfixia, la persona se sitúa de pie detrás de la víctima, le rodea la cintura con los brazos y le aplica compresiones rápidas en el abdomen en dirección craneal.

Copyright 2010 The Associated Press.

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By Alistair Barr, MarketWatch

SAN FRANCISCO (MarketWatch) -- Warren Buffett, chairman of Berkshire Hathaway, is "comfortable" with his $5 billion stake in Goldman Sachs Group Inc. despite the investment bank's legal troubles, Bloomberg News reported Friday, citing Berkshire director Thomas Murphy.

'I think he has great confidence in Goldman.'

Thomas Murphy, Berkshire Hathaway

"He's not concerned with the investment at all," Murphy said in a Bloomberg Television interview, citing a telephone conversation with Buffett. "He has to see what's going to happen on it, but I think he has great confidence in Goldman."

Buffett and Murphy spoke after the Securities and Exchange Commission charged Goldman /quotes/comstock/13*!gs/quotes/nls/gs (GS 157.40, -1.65, -1.04%) with securities fraud last week, Bloomberg said. Goldman has denied wrongdoing and is fighting the charges. A staffer at Berkshire's headquarters in Omaha, Neb., said in an email exchange with MarketWatch earlier this week that she would pass questions about Goldman on to Buffett.

Buffett invested $5 billion in Goldman at the height of the financial crisis in late 2008. The investment is now at the center of another scandal, this time involving hedge fund billionaire Raj Rajaratnam, who has been charged with insider trading. See story about Berkshire's investment in Goldman.

The Wall Street Journal reported Friday that Goldman director Rajat Gupta tipped off Rajaratnam about Buffett's investment in the firm before it was announced publicly. Buffett has a reputation as one of the world's leading investors, so his investment in Goldman marked a turning point in the financial crisis, the newspaper recalled.

Buffett has criticized investment banks in the past, and Berkshire Vice Chairman Charlie Munger has been even more outspoken on the issue.

In May 2008, Buffett said some investment banks and commercial banks had become too large and complex to run. Munger said the culture of investment banks is in some ways "evil" and counterproductive to the financial health of the U.S. Check out their views on investment banks.

The SEC alleges that Goldman didn't tell investors in a collateralized debt obligation that hedge-fund firm Paulson & Co. had helped structure the deal and was betting against it. It also claimed Goldman misled another firm, ACA Management, into thinking Paulson was going long, not short. Goldman and Paulson have said they did nothing wrong.

Goldman SachS HIT WITH FRAUD SUIT
Goldman charged with fraud
The SEC charges Goldman Sachs and one of its vice presidents with defrauding investors in matters relating to subprime mortgages.
• Goldman had 9 months' warning from SEC

Latest headlines and developments:
• CDO case steals profit thunder (First Take)
• Goldman lawyer 'disappointed' at SEC
• Goldman could lose fees to political pressure
• U.K. regulator launches formal Goldman probe
• Goldman doubles up | Goldman's quarter
• Charlie Gasparino talks Goldman Sachs  

More on the SEC and Goldman:
• 'Fab' emails revive broker conflict concern
• Abacus deal — as bad as they come
• Goldman stock's worst day since January 2009
• Goldman moves quickly to protect reputation
• Suit may spread to other CDOs, funds
• Goldman latest to join subprime-infamy list
• Corporate bonds suffer after Goldman suit
• Why gold and Goldman case are linked
• ABN Amro, IKB were victims, says SEC
• Goldman's glitzy new home (WSJ.com)
• Poster child for class warfare (Minyanville)
• Commentary: 'Faulty brakes' can't stop SEC
• Politics: Impact on bank reform
• Personal Finance: 'God's work' vs. muddlers

/conga/story/2010/04/goldman.html 71687

Sophisticated investors

Part of Goldman's defense is that investors in the CDO, including the German bank IKB, were sophisticated investors who understood such securities -- especially the fact that both long and short investors are required for the deals to work.

"The people on the other side, I am told, and I am not a pro on this at all, are very sophisticated buyers or sellers," Murphy, the Berkshire director, told Bloomberg. "They knew exactly what they were doing."

However, Buffett, considered one of the world's most sophisticated investors, had trouble getting his head around CDOs. Buffett told Fortune magazine in 2008 that he had read prospectuses for securities backed by residential mortgages that ran 300 pages long.

Parts of such securities were packaged into CDOs containing roughly 50 slices of other mortgage-backed securities. To understand these CDOs, you would have to read the prospectuses of all the underlying securities, adding up to 15,000 pages, Buffett explained.

Roughly 50 parts of some CDOs were packaged again into even more complex securities known as "CDO squareds."

"You're now up to 750,000 pages to read to understand one security," he said. "It can't be done."

Alistair Barr is a reporter for MarketWatch in San Francisco.

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(AP Photo/Mel Evans)

Wal-Mart, número uno mundial del sector en distribución, destrónó en 2010 al gigante petrolero ExxonMobil de la cima de la clasificación anual de las 500 compañías estadounidenses más grandes realizada por la revista Fortune y publicada este viernes en su sitio en internet.

Wal-Mart ya había estado en la cima de la clasificación en 2007 y en 2008, pero fue destronada del primer lugar por ExxonMobil en 2009.

A pesar de que las ventas del gigante minorista se mantuvieron estables (+1%) durante 2009 en 408.214 millones de dólares, la compañía registró un beneficio neto de 14.330 millones de dólares (7%).

Los resultados de la petrolera se desplomaron en 2009, con una caída de los beneficios del 57% a 19.280 millones de dólares y un volumen de negocios de 310.586 millones de dólares (-35% en un año).

Entre los diez primeros lugares de la lista, basada exclusivamente en el volumen de negocios de las empresas estadounidenses está también la compañía petrolera Chevron (tercer lugar), el conglomerado General Electric (4º), Bank of America (5º), la empresa petrolera ConocoPhillips (6º), la compañía telefónica AT & T (7º), el fabricante de automóviles Ford Motors (8º), JPMorgan Chase (9º) y Hewlett-Packard en el décimo lugar.

© 1994-2010 Agence France-Presse

Skip the mortgage, pay the credit card

By David Ellis, staff writerApril 15, 2010: 12:18 PM ET

NEW YORK (CNNMoney.com) -- Millions of Americans are not only upside down on their mortgage, they also appear to be shunning that monthly payment in favor of meeting their everyday expenses.

In the state of California, for example, more than 10% of credit card-carrying consumers were choosing to pay that bill rather than their mortgage as of last fall, according to a recent study published by the credit reporting agency TransUnion.

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Some cash-strapped consumers are finding that paying the credit card bill or home equity line of credit to be a more sensible option than paying their mortgage.

Borrowers across the country have also been just as anxious to pay down their home equity line of credit rather than their primary mortgage, based on recent figures from the FDIC, if for no other reason but to continue using their house like an ATM.

History has shown that when cash-strapped consumers are trying to make ends meet, the mortgage is often the first thing people stop paying, said Scott Hoyt, senior director of consumer economics at Moody's Economy.com.

When the U.S. housing market bubble burst, it had that exact effect, shaking up consumers so-called "payment hierarchy."

In good economic times, consumers usually pay the mortgage first, car loan second, and their credit cards and everything else after that.

So with many economists declaring that the recession is likely over, you'd expect more consumers to go back to paying their mortgage first. That's not happening.

The TransUnion study revealed that the number of consumers who were delinquent on their mortgage but current on their credit card stood at 6.6% in the second half of 2009, up from 4.3% at the start of 2008.

Elevated unemployment levels have helped fuel the change in consumer behavior. But other factors are also at work, according to experts.

For most borrowers, paying the credit card or home equity line of credit is simply more feasible than trying to tackle a significantly larger mortgage payment.

Others have gotten wise to the fact that even after they stop making payments on their mortgage, chances are they won't be evicted from their home until much, much later. In states such as Florida, for example, foreclosure proceedings have been known to take as long as 18 months.

More often than not however, struggling homeowners simply want to maintain some access to credit in the event they need to take care of their day-to-day expenses such as groceries or to fix the broken muffler on their car.

Unlike in years past where it was relatively easy for questionable borrowers to secure a credit card or home equity loan, banks now make it much more difficult for borrowers to secure a line of credit, said Ezra Becker, director of consulting and strategy in TransUnion's financial services unit.

Banks have also tried their own programs aimed at getting consumers back on track. Some have attempted modifications on borrowers' primary mortgage and home equity loan.

The nation's four largest banks - Citigroup (C, Fortune 500), Wells Fargo (WFC, Fortune 500), JPMorgan Chase (JPM, Fortune 500) and Bank of America (BAC, Fortune 500) - recently agreed to participate in the Obama administration's Second Lien Modification Program, which aims to stem the rising tide of foreclosures by having banks modify a borrower's second mortgage.

In instances where consumers have loans with two different financial institutions, banks have tried collaborating in order to minimize losses for both the lender and the borrower, said Shelley Leonard, senior vice-president of consumer lender strategy for Lender Processing Services, a provider of mortgage data to the banking industry.

"I think all the banks are interested in the best outcome for the borrower," she said. "In order for that to be achieved, they will have to address the first and second mortgage."

Others have adopted a proactive approach with customers believed to be at risk of faltering on their loan payments, in an effort to mitigate losses.

The Birmingham, Ala.-based Regions Financial (RF, Fortune 500), for example, implemented a financial check-up in late 2007 on some of its largest mortgage holders or those with adjustable-rate mortgages that were poised to reset.

That appeared to have some success as the percentage of loans in the company's mortgage portfolio that were in foreclosure stood at 1.95% at the end of last year, less than half the national and regional average, said Barb Godin, an executive in Regions' consumer credit division.

Consumers are unlikely to stick to such unorthodox financial behavior for good. Experts said that eventually, homeowners will once again start paying their mortgage before everything else.

But for that to happen though, notes Moody's Hoyt, home prices will have to start improving first. 

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Getting a loan will be pricier

Where you should (and shouldn't) keep your cash

Foto archivo

Apple actualizó su línea de computadoras portátiles más caras con nuevos procesadores, mejores gráficos y una batería con mayor autonomía, con la intención de seguir avanzando en el mercado de ordenadores personales.

Apple dijo el martes que sus MacBook Pro de 13, 15 y 17 pulgadas (33, 38 y 43 centímetros) ahora saldrán a la venta con procesadores Intel más poderosos y chips para gráficos de Nvidia .

La batería del modelo de 13 pulgadas, que se vende desde 1.199 dólares en Estados Unidos, durará más de 10 horas, dijo Apple.

La firma dijo que los modelos de 15 y 17 pulgadas de MacBook Pro son ahora 50 por ciento más rápidas que sus antecesoras, cuya batería duraba entre ocho y nueve horas.

Apple, que reportará resultados trimestrales la semana próxima, es la quinta mayor productora de computadoras personales en Estados Unidos, según la consultora IDC.

(Reporte de Gabriel Madway. Editado en español por César Illiano)

Reuters

AFP PHOTO/Paul CROCK

La F�rmula 1 no es el %u201CCirco del Sol%u201D, afirm� este jueves el espa�ol Fernando Alonso (Ferrari), defendiendo as� la espectacularidad de la disciplina, criticada por numerosos pilotos tras disputarse el primer Gran Premio de la temporada en Bahr�in.

%u201CEsto es la F�rmula 1, no el Circo del Sol%u201D, dijo el asturiano.

%u201CNo s� si los que dicen que las carreras son aburridas quieren coches de seguridad todo el tiempo, carreras con lluvia e incidentes, aqu� hablamos de la mayor tecnolog�a, de los coches m�s r�pidos del mundo, de la precisi�n m�s alta del motor y estamos todos para ganar y ser campeones%u201D, apunt� Alonso.

%u201CHay muchos y muy buenos espect�culos%u201D, agreg� antes de apuntar con iron�a que esos eventos son %u201Cen recintos cerrados, pabellones, en fiestas, motorshows o esas cosas%u201D.

Frente a los comentarios que criticaron la falta de espectacularidad de la primera cita del Mundial de F�rmula 1, que se sald� con victoria del asturiano, Alonso mantuvo que el Gran Premio de Bahr�in %u201Cno fue aburrido%u201D.

%u201CEn Bahr�in la carrera no fue aburrida para nada. No he visto diferencias con los a�os anteriores. En 2009, Jenson (Button) gan� seis de los siete primeros Grandes Premios conduciendo solo. Y nadie dijo nada sobre las reglas%u201D, se�al� el espa�ol.

%u201CEste a�o me sorprendi� escuchar todas las cr�ticas sobre las reglas. Para m�, la carrera fue incluso bastante interesante%u201D, agreg� el espa�ol, antes de hacer alusi�n a la batalla librada entre el alem�n %u201CVettel y los dos Ferrari%u201D, y destacar otros duelos mantenidos en Bahr�in.

Repostar combustible ha sido prohibido esta temporada en el Mundial, por primera vez desde 1993, con el fin de evitar que las carreras se decidan en boxes. Esta medida, combinada al recortado de los neum�ticos delanteros de los monoplazas, buscan hacer m�s espectacular la discipilna.

Sin embargo, en la carrera de Bahr�in hubo pocos adelantamientos. Las maniobras de importancia se realizaron en detrimento de Sebastian Vettel, que acab� cuarto, pese a haber sido l�der antes de que un fallo en una buj�a de su Red Bull le privara de la victoria.

El australiano Mark Webber, compa�ero de equipo de Vettel, al igual que otros pilotos, calificaron la carrera de Bahr�in de %u201Caburrida%u201D, y algunos llegaron a proponer modificaciones en el reglamento.

Sobre estas propuestas, Alonso manifest� que es necesario guardar la calma, incluso cuando reconoci� que todos los pilotos buscan ganar. %u201CEstamos todos para ganar y ser campeones%u201D, subray�.</p>

� 1994-2010 Agence France-Presse

www.venezuelatuya.com. archivo.

Seg�n un reporte del diario El Nacional, indic� que %u2018disfrutar de las playas y comer en el estado Vargas cuesta alrededor de 156 bol�vares por persona%u2019.

Esta es la informaci�n que ofrece El Nacional:

La Semana Santa se acerca y todos buscan la mejor alternativa para esos d�as de asueto. Un d�a en Vargas, la opci�n playera m�s cercana a la capital, ronda los 156 bol�vares por persona, s�lo en comida, pago de servicios y traslados.

En todos los balnearios del estado cobran m�s o menos lo mismo por la comida. Desde Catia La Mar hasta Los Caracas parece existir un acuerdo entre comerciantes. En el m�dulo de comida 4 del balneario Camur� Chico una empanada cuesta 6 bol�vares; un tost�n con ensalada y queso 20; y si se trata de un combo-8 piezas- 35 bol�vares.

Los precios son los mismos en Playa Verde, Vasito, Culito, Sheraton, Naiguat� y Los �ngeles, donde la popular vinagreta de mariscos, conocida como %u201Cvuelve a la vida%u201D o %u201Crompecolch�n%u201D cuesta entre 10 y 70 bol�vares seg�n el tama�o.</p>

A estos montos hay que sumar los correspondientes a los de servicios, que se resumen en tarifas por el uso de ba�os y duchas, y alquiler de sillas y sombrillas. En los balnearios que disponen de ba�o y ducha, como Camur� Chico, cobran 3 bol�vares diarios por el ingreso.

Otros solo ofrecen ba�o y se debe pagar 1 bol�var cada vez que se utiliza. Los toldos, que se alquilan con 2 sillas, cuestan en promedio 40 bol�vares en todo el litoral. Hay excepciones: en Todasana cobran 30 y en playa Pantaleta, 50 bol�vares.

La llegada a Catia La Mar y Playa Verde, desde Caracas, cuesta 5,70 bol�vares, hasta Catia la Mar y Playa Verde; hasta Macuto, Camur� Chico, San Luis, Caribito y Sheraton, 6,10; y hasta Los �ngeles o Naiguat�, 8,10 bol�vares. Si el destino es la Ciudad Vacacional Los Caracas el monto es de 10,15. Estos son precios m�nimos, pero lo usual es que los conductores los redondeen, por lo cual la especulaci�n es frecuente.

Llegada a Catia La Mar y Playa Verde, desde Caracas, cuesta 5,70 bol�vares, hasta Catia la Mar y Playa Verde; hasta Macuto, Camur� Chico, San Luis, Caribito y Sheraton, 6,10; y hasta Los �ngeles o Naiguat�, 8,10 bol�vares.

Los fines de semanas y en temporada el precio aumenta entre 13 y 20 bol�vares, seg�n la parada donde se tome la camioneta. Tambi�n hay recargos sobre las 9:00 pm. Hay autobuses ejecutivos que ofrecen el servicio, con aire acondicionado, entre 18 y 25 bol�vares, adem�s de taxistas, cuyas tarifas comienzan en 80 bol�vares seg�n la playa.

Los usuarios se quejan de la variaci�n de estos precios, pero tambi�n de la inseguridad en las unidades y de la falta de estacionamiento. %u201CKarina Torres, que baja con frecuencia a Vargas, asegura que en temporada alta debe hacer largas colas y que ha pagado hasta 20 bol�vares; Julio Carpio, que visita el estado por lo menos dos fines de semanas al mes, ha sido robado, en las camionetas, varias veces; y Jean T�lamo, que suele ir en su carro a las playas del litoral, afirma que en cada esquina hay parqueros que cobran por estacionar el carro en las instalaciones de los balnearios p�blicos, hasta 10 bol�vares por d�a.

Tomando como base las cifras se�alas, quienes tengan inter�s de visitar las playas del Litoral Central, sin carro y sin disfrutar de una cerveza u otra bebida alcoh�lica, deben gastar, m�nimo, 176 bol�vares por persona: un desayuno de 2 empanadas y un jugo,18 bol�vares; 2 refrescos o 2 aguas minerales, 18 bol�vares; 1 tost�n con todo, 20 bol�vares; un toldo con dos sillas, 40 bol�vares; 1 pescado frito con tost�n y ensalada a la orilla del mar, 50 bol�vares; y el desde y hasta Caracas, 30 bol�vares.

Con equipo propio

%u2026 La sombrilla. Los precios var�an seg�n lo locales, fundamentalmente por la marca. Bah�a�s, Bicentenario, Beco y Grafitti ofrecen, como todos los a�os, variedad de precios y modelos Las m�s caras son de Coleman, que no bajan de 199 bol�vares, pero son mucho m�s resistentes que las econ�micas, que se venden desde 98 bol�vares.

%u2026 Las sillas. El �ltimo modelo plegable de la casa Coleman -peque�o, liviano y de tela resistente al agua- cuesta 399 bol�vares. No se venden por separado y est�n en oferta en Bah�a%u2019s y Beco, que tambi�n vende las de aluminio, desde 100 bol�vares. Hipermercado Bicentenario ofrece banquitos, sin respaldo, por 50 bol�vares.

%u2026 La cava. Es un elemento indispensable para quienes prefieren playas sin infraestructura de servicios. El �ltimo modelo que ofrecen Bah�a%u2019s, en oferta, entre los m�s econ�micos en vista de sus caracter�sticas, es la cava plegable de Coleman, equipada con ruedas, que se guarda en un estuche. Cuesta 259 bol�vares y tiene capacidad para 40 litros. Otra, compacta y con ruedas, con capacidad para 85 latas, se vende en 699 bol�vares.

Por: Karem Rarines Ar�valo / Eliscartt Ramos
V�a El Nacional